|
Перед тем, как приступим к изучению, что значит хороший брокер, давайте посмотрим, какие брокеры бывают:
Дискаунт брокер (Discount broker). Это обычно фирма, которая нанимает группу «брокеров», работа которых – быть оператором. Их функция – принимать ордера. Многие фирмы предлагают онлайн графики и котировки для своих клиентов. Они очень популярны у дейтрейдеров, а также профессиональных трейдеров, которые постоянно наблюдают за рынком. Такие брокеры очень полезны для данных типов трейдеров. Но если ваша карьера не в постоянном трейдинге, то вы можете посмотреть что-нибудь еще.
Полноценный брокер (Full-service Broker). Такие брокеры могут выполнять несколько ролей. Он может быть профессиональным направляющим, предоставляя вам свежие аналитические материалы и собственные графики, сообщать вам об изменениях на рынке или ситуации на вашем счете, наблюдать за вашим счетом за вас, помогать вам выставлять верные ордера и быть вашей поддержкой в торговле. Грамотный брокер может персонально помогать вам в торговле по счету. Другая роль такого брокера – быть торговым консультантом. Это обычно для того, кто постоянно владеет рынком. Конечно, если это брокер, то не значит, что он хороший трейдер. Брокер, который на рынке работает два месяца совсем не равен брокеру, который опытнее на рынке и работает больше 20 лет. И, конечно, нет никакой гарантии, что и в таком случае все советы будут прибыльными. Вот почему нужно тщательно выбирать брокера, с которым вы будете работать.
Торговый советник по товарным фьючерсам (Commodity trading advisor – СТА). Торговый советник сильно отличается от товарного брокера. Брокеру вы платите за вывод ваших сделок на рынок. Советнику вы платите за управление вашим счетом. Другими словами, он управляет вашим счетом. Советник обычно получает годовую плату в зависимости от баланса вашего счета. И в дополнение определенный процент от полученного дохода.
Если вы нанимаете СТА, то доверяете торговлю на вашем счете профессионалу. СТА обязаны представлять клиенту ежемесячный отчет о своей торговле. Он также обязан дать вам письмо, в котором описывает методы работы, сборы за управление и риски в торговле.
Как и брокеры, СТА могут быть с разным опытом реальной торговли. Хотя СТА должен получить лицензию на свою деятельность, ее получение несложно. Многие СТА – это просто частные трейдеры, которые зарегистрировали возможность получения денег в управление. Часто это опытные трейдеры, которые управляют миллионными счетами.
Что нужно знать о брокере
Хотя тяжело начинать торговать без полноценного брокера, многие книги, которые мы прочитали направлены против них. Пишут, что брокер хочет только денег, побыстрее забрать их у бедного трейдера и пустить его по миру. Нужно работать самому и не делиться с жадными брокерами лишним центом.
Работая брокером 28 лет мы хотим пролить немного света на этот вопрос.
К сожалению, в некоторых случаях, мнение о брокерах корректно. В некоторых случаях компании вместо продажи кухонной посуды меняют направление и начинают продавать брокерские услуги. Хотя это не значит, что они плохие люди, их способности по помощи вам зарабатывать деньги весьма ограничены. Если вы ищете дискаунт-брокера, это не имеет значения. Если вам нужен профессионал, который поможет идти по минному полю рынка, это может быть критично.
Почему брокер должен быть хорошим трейдером? Не должен. Есть много отличных брокеров, которые не являются трейдерами. Но если он хочет давать вам рекомендации, то его опыт должен быть намного выше вашего.
Три типа брокеров, которых нужно остерегаться
Продавец
Любой профессионал от дантиста до юриста должен предлагать рынку свои услуги или товар. И манера, в которой они предлагают свои услуги, может сказать намного больше о человеке или компании, чем это выглядит на первый взгляд.
Трудно определить, хороший брокер или плохой, во время первого контакта. Тем не менее, есть несколько моментов, на которые стоит обратить внимание. Брокер, который звонит вам неожиданно без предварительного контакта и начинает расписывать «огромные возможности», которые вы получите открыв счет «прямо сейчас», возможно, не тот профессионал, который настроен на долгосрочное партнерство в вашей инвестиционной программе. Как он узнал о вашем инвестиционном капитале? Он знает вашу финансовую ситуацию? Он знает ваше отношение к риску?
Брокеры-продавцы имеют одну цель – любым способом открыть счет. Это часто люди, которые слабо представляют себе торговлю акциями или фьючерсами и счета – это последний продукт, который они продают. Они обычно красиво говорят, но не соображают ничего в рынке. Быть фьючерсным брокером – это работа, которую нужно выполнять. Те, кто хотят быстро срубить бабок на брокерских услугах и не вникают в процессы, действующие на рынке, обычно разочаровываются.
Как мы и говорили, хороший брокер необязательно должен быть хорошим трейдером. Но он должен интересоваться самим рынком и владеть основными понятиями на нем. Если вы разговариваете с брокером, который расписывает вам низкие комиссии по отдельным сделкам, но не может сказать ничего определенного о торговле или рынке, то перед вами, скорее всего, брокер-продавец.
Новичок
У фьючерсных брокеров обычно самая большая текучесть кадров среди профессионалов. Каждый год многие становятся на эту стезю. Новичок не значит плохой или хороший. Но им нужно учиться бизнесу и, естественно, делать ошибки. Вы хотите, чтобы они учились на вашем счете?
Конечно, некоторые новички в какой-либо день станут хорошими брокерами. Но вам нужен кто-то, кто поможет вам сейчас, ведь вы планируете рассматривать его советы и рекомендации.
Мошенник
Почти все брокеры, так же как и фирмы, которые их нанимают, получают доходы от комиссий. Это автоматически ведет к конфликту интересов. Брокер заинтересован в большем числе транзакций по вашему счету, чем в реальной эффективности этих транзакций. Есть брокеры и даже недобросовестные брокерские фирмы, которые всячески подталкивают вас к совершению множества сделок лишь бы получить комиссионный доход. Это называется чрезмерная торговая деятельность (churning) и она не только запрещена Комиссией по товарным фьючерсным рынкам, но и незаконна.
Если вы сомневаетесь в фирме или брокере, узнайте его идентификационный номер в Национальной фьючерсной ассоциации (NFA – www.nfa.futures.org). Эта Ассоциация выполняет отлично свою работу по вымыванию с рынка таких людей и фирм, но всегда есть вероятность, что такая фирма появится. Все работающие брокерские фирмы обязаны быть членом этой организации. Если компания или брокер не является членом НФА или имеет большой список претензий, лучше держаться от нее подальше.
Если вы избежите подобных брокеров, то сможете сконцентрироваться на репутации и профессионализме, когда будете выбирать брокера из многих.
И, если вы хотите найти профессионального квалифицированного брокера, то будете делать это сами, потому что, вероятнее всего, он вас не будет искать. Нельзя сказать, что хорошие брокеры не рекламируют свои услуги. Если вы когда- либо пользовались услугами по трейдингу, ваше имя может быть в списках брокеров. Эти списки свободно могут попасть к другим брокерам, которые предложат свои услуги. Многие имеют сайты в интернете, публикуются в журналах и прочее.
Красный флаг, который говорит вам о том, что брокер недостаточно профессионален и подходит для вас:
1. Брокер юлит и запинается, когда вы спрашиваете его о нем самом или его компании.
2. Брокер замолкает или быстро меняет тему, когда вы спрашиваете о рынке или торговых знаниях.
3. Брокер слишком эмоционально преподносит вам информацию.
4. Брокер пытается убедить вас в «редкой возможности» или говорит о том, что надо войти прямо сейчас, чтобы «не упустить шанс».
5. Брокерская компания активно рекламируется в медиа, делая упор на суперприбыльную торговлю с минимальным риском или «секретное оружие» на рынке, которое принесло им мегаприбыль.
6. Брокерская компания использует в рекламе людей с суперкарами, огромными особняками или яхтами,
7. Если вы чувствуете давление на себя или появляется ассоциация разговора с продавцом на рынке подержанных автомобилей. Если вы не слышали об этом брокере или его компании никогда раньше или он уговаривает вас торговать с ним после пяти минут общения, это плохой знак. Первый диалог с брокером должен дать вам чувство знакомства и изучения друг друга, а также начала деловых отношений.
8. Если брокер имеет повышенные комиссии. Комиссии полноценных брокерских фирм варьируются и трудно сказать, что много, а что мало. большинство фирм в момент написания книги держало комиссии на уровне 35-100 долл. за круг. Если вы платите больше 100 или брокер говорит вам о таких комиссиях, забудьте его и попросите больше не звонить. Это грабеж.
Что искать у хорошего брокера для продажи опционов
Опыт
Профессия фьючерсного брокера имеет самую высокую текучесть кадров среди профессионалов. Многие начинающие брокеры уходят с рынка в первые два года. Те, кто остаются больше этого срока, должны, как минимум, уже что-то знать. Для успешной работы брокер должен любить то, чем он занимается и быть компетентным в бизнесе. Много новичков, которые работают на рынке реально любят свое дело и хотят помочь клиенту. Но ведь вы не хотите, чтобы они учились на вашем счете? Поэтому, выбирайте брокера, который имеет 5-10 летний опыт работы. Особенно, если планируете использовать продвинутые техники опционной торговли.
Верительные грамоты
Только то, что брокер действует на рынке какое-то время не значит, что он хороший брокер. Выясните его положение в этом бизнесе. Где он работал ранее? Какие у него есть сертификаты? Есть ли у него претензии в НФА? Слышали ли вы о статьях или публикациях этого брокера? Дает ли он свой анализ в прессе? Ищите то, что подтвердит репутацию и положение брокера в бизнесе. Чем больше фактов вы найдете, тем больше вероятность того, что брокер работает для своих клиентов.
Честность
Этот пункт без исключений должен быть в списке ваших требований к брокеру. Сторонитесь брокеров, которые говорят о больших прибылях с минимальным риском. Не верьте словам о необходимости «входа сейчас или потом будет поздно». Брокер такой – чисто продавец или участвует в каком-то конкурсе. Всегда будут возможности войти в рынок, он никуда не убежит.
Знания в продаже опционов
Как мы говорили ранее, некоторые брокеры имеют мало опыта в продаже опционов или не очень любят такие сделки. Если вы работаете с дискаунт- брокером, который просто выводит ваши сделки на рынок, это нормально. Если вы имеете счет у полноценного брокера и платите ему за это, то вы нанимаете советника. Возможно, вам сначала надо будет пообщаться с брокером, чтобы выяснить его знания и интерес к продаже опционов.
Подготовьте несколько вопросов и послушайте ответы. Если он берет паузу или плавает в ответах, возможно, вы попали не на того, кто вам нужен.
Фокус на вас, а не на себе
Несмотря на то, что он думает, его основная цель – помочь вам достичь успеха. Разговаривая с ним, вы должны чувствовать, что он помогает вам постичь путь опционного трейдера. Если он постоянно рассказывает, как он крут, то, скорее всего, думает в первую очередь о себе. Хорошие брокеры и так знают, что они хороши и разговор с вами будут вести в спокойной деловой манере.
Некоторые брокеры становятся торговыми советниками (СТА). Это значит, что они могут быть брокерами и управлять вашим счетом. Это не значит, хороши они или плохи. Но это значит, что у них есть опыт реальных сделок и их можно посмотреть.
Нанимая брокера и открывая сет у него вы в большей или меньшей степени берете союзника, который будет помогать вам выигрывать битвы на рынке. Особенно это касается продажи опционов, где опыт, знания имеют большую ценность.
|
